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金融诈骗有哪些类型

发布时间:2024-07-08 18:53:34 阅读:848

金融诈骗是以非法占有为目的扰乱金融管理秩序的一种违法行为。非法集资、利用保险诈骗、网络侵权诈骗、以及电话进行诈骗等,具体情况下不同的金融诈骗行为所认定的违法事实后果是不同,但都是属于诈骗的违法事实来进行合法的界定的。

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定,集资诈骗罪是以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额交大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,将处于五年以上十年以下有期徒刑,并将处于五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

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什么是金融诈骗

金融诈骗是指以非法占有为目的,采用虚构事实或隐瞒真相的手段,欺骗他人获取公私财物或金融机构信用,并破坏金融管理秩序的行为。金融诈骗罪包括集资诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪和保险诈骗罪等五种罪名。金融诈骗罪是从普通诈骗罪中单独划分出来的,其犯罪行为不同于传统的诈骗犯罪。刑法将其单独列为罪名,主要是为了维护金融管理秩序,而不仅仅是简单的诈骗行为。

贷款诈骗罪的构成要件

1、主体要件。任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人都可以构成犯罪主体;

2、客体要件。侵犯的客体是双重的,既侵犯了银行或其他金融机构对贷款的所有权,也侵犯了国家金融管理制度。贷款是指银行或其他金融机构作为贷款人向借款人提供的货币资金,并按照约定的利率和期限进行还本付息;

3、主观要件。在主观上必须具备故意,且以非法占有为目的;

4、客观要件。在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的手段,以欺骗银行或其他金融机构获取贷款,并且数额较大。

法律依据

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条的规定,贷款债骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。贷款诈骗犯罪主体限于自然人,单位实施的即使以占有为目的,骗取银行贷款也不构成贷款诈骗罪。


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标签: #贷款诈骗罪 #金融诈骗

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