2024支付宝宣布“集五福”升级为“五福节”，再额外瓜分3亿红包
2024-01-23
讲到支付宝说我涉嫌违规洗黑钱，大家可能略知一二，有朋友想问支付宝依法治理洗黑钱，这究竟是咋回事？让朋友们少走弯路。
意思是你当前使用的账户涉嫌一些违规的行为，比如说一些违规的转账或者是一些涉嫌诈骗的一些问题，所以说这个时候首先你要不要用了，然后与你的支付宝上的客服进行联系，他可能会主动联系你，然后你问一下是什么原因造成的，究竟该如何处理才能够解除这种违规情况。
支付宝洗黑钱犯洗钱罪。洗钱罪，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪；
金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役。
《刑法》第一百九十一条，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
1、支付宝被冻结说是涉及洗黑钱应该是违反了《支付宝服务协议》的规定，支付宝对账户进行了冻结。
（1）如从事不法交易行为，如洗钱、恐怖融资、赌博、贩卖枪支、毒品、禁药、盗版软件、黄色淫秽物品、其他我们认为不得使用我们的服务进行交易的物品等。
（2）支付宝会对名下用户标识或/及支付宝账户暂停或终止提供支付宝服务，或对余额进行止付，且可能限制您所使用的产品或服务功能（比如对这些用户标识或/及账户名下的款项和在途交易采取止付、取消交易、调账等限制措施，或对交易的方式、规模、频率等进行限制）
2、《支付宝服务协议》用户合法使用支付宝服务的承诺：
（1）需要遵守中华人民共和国相关法律法规及您所属、所居住或开展经营活动或其他业务的国家或地区的法律法规，不得将我们的服务用于非法目的（包括用于禁止或限制交易物品的交易），也不得以非法方式使用我们的服务。
（2）不得利用我们的服务从事侵害他人合法权益之行为或违反国家法律法规，否则我们有权进行调查、延迟或拒绝结算或停止提供服务，且您需要自行承担相关法律责任，如因此导致我们或其他方受损的，需要承担赔偿责任。
（3）上述1和2适用的情况包括但不限于：
1）侵害他人名誉权、隐私权、商业秘密、商标权、著作权、专利权等合法权益。
2）违反保密义务。
3）冒用他人名义使用我们的服务。
4）从事不法交易行为，如洗钱、恐怖融资、赌博、贩卖枪支、毒品、禁药、盗版软件、黄色淫秽物品、其他我们认为不得使用我们的服务进行交易的物品等。
5）提供赌博资讯或以任何方式引诱他人参与赌博。
6）未经授权使用他人银行卡，或利用信用卡、花呗套取现金。
7）进行与用户或交易对方宣称的交易内容不符的交易，或不真实的交易。
8）从事可能侵害支付宝的服务系统、数据的行为。
（4）账户仅限本人使用，需充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人账户。
（5）支付宝的服务有赖于系统的准确运行及操作。若出现系统差错、故障、用户或支付宝不当获利等情形，同意支付宝可以采取更正差错、扣划款项等适当纠正措施。
（6）不得对支付宝的系统和程序采取反向工程手段进行破解，不得对上述系统和程序（包括但不限于源程序、目标程序、技术文档、客户端至服务器端的数据、服务器数据）进行复制、修改、编译、整合或篡改，不得修改或增减我们系统的功能。
3、支付宝被封号可以尝试使用绑定的手机号自助解冻。一个手机一天只能接收3次验证码，如果超过了会提示该手机校验次数超限，需要等到当天24点之后才能重新使用。建议在遵循《支付宝服务协议》的规则下合法使用支付宝。
4、支付宝手机号解冻的操作步骤如下：
（1）打开支付宝。
（2）点击登录。
（3）输入支付宝账户和登录密码点击登录。
（4）根据系统提示点击手机申请资助解冻。
（5）输入支付宝账户名暂停账户时的手机号码点击下一步。
（6）查看申请暂停账户时的手机上收到校验码，输入校验码点击确定。
（7）支付宝账户解冻恢复成功。
参考资料：支付宝-支付宝服务协议
是你的支付宝账户有套现洗钱融资的嫌疑,系统就会判定你违规。
支付宝违规具体在三方面：
首先是客户权益方面：
(1)金融消费者知情权保障不充分。
(2)消费者的自主选择权保障不充分。
其次是产品宣传方面：
(1)在视频宣传中开展引人误解的宣传。
(2)在支付宝官方微博开展引人误解的宣传。
(3)处理完毕的投诉占比计算不实，导致对外公布的数据与实际不符。
此外还有个人信息保护方面：
(1)个人金融信息收集不符合最少、必需原则。
(2)个人金融信息使用不当。
支付宝公司只是一家企业，所以自然也就没有硬性规定违规多久可以解除限制的问题，你如果在支付宝服务时出现违规，行为比较轻微被风控，在有合理的解释的情况下十几天内就解除。
但如果是用自己的信用额度进行提现，导致被支付宝公司封号，基本上都是永久性封禁，归根到底支付宝只是一家企业，没有什么法律规定一定要给高风险客户提供服务。
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